Основное
В планах регуляторов — ввести комплекс правил по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма на крипторынке. Все участники рынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, а цифровые депозитарии — ограничивать операции лиц с повышенным риском.
Законопроект о либерализации и одновременном усилении контроля над оборотом цифровых активов рассчитывают принять до 1 июля 2026 года, чтобы привести национальные правила в соответствие с требованиями FATF.
Международные стандарты предполагают сопровождение информацией переводов в криптовалютах (travel rule). Несоблюдение требований при следующей оценке FATF в 2028 году грозит включением страны в серые или черные списки и дальнейшими последствиями для интеграции в мировую финансовую систему.
Ключевые требования
- Полная идентификация (KYC): нужно устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Брокеры и управляющие, которые сейчас используют упрощённую идентификацию, при выходе клиента на крипторынок должны будут «доидентифицировать» его — собрать недостающие данные.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю; порог уведомлений — от 1 млн рублей, то есть контроль будет сосредоточен на крупных операциях.
- Депозитарии и банки получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
- Планируется интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента», что позволит применять ограничительные меры к клиентам с повышенным риском.
Антиотмывочные положения пакета вступят в силу практически сразу после принятия закона, отлагательных сроков ожидается нет. Регуляторы рекомендуют компаниям начинать подготовку уже сейчас.
