Минфин подготовил пакет поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Проект изменений внесен в правительство и предусматривает расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами с карты на карту, не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно предложенным поправкам, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, которые сейчас прописаны в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создается система регулярного обмена информацией. ФНС будет направлять регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других связанных параметрах.
Банк России с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
По замыслу инициаторов, это позволит более точно выявлять аномальные транзакции — от сокрытия доходов и уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это даст государственным органам возможность объединять данные о счетах, операциях и доходах человека, содержащиеся в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг, в частности, обращают внимание на то, что в поправках не раскрывается понятие «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
